por Onnipro | jun 28, 2023 | Cartão Private Label, Negócios
Descubra como o serviço de cartão private label pode ser uma estratégia vantajosa para a sua empresa aumentar as receitas e fidelizar clientes.
As empresas estão sempre em busca de novas formas de aumentar as suas receitas. Uma das alternativas atuais mais interessantes para o varejo é o serviço de cartão private label.
Esse modelo permite que as empresas emitam cartões de crédito personalizados com a sua marca para que os clientes possam fazer compras exclusivamente em seus estabelecimentos ou em comércios parceiros.
Além disso, com um cartão de crédito exclusivo, você pode fidelizar clientes, aumentar as vendas e expandir sua presença no mercado. No entanto, é importante escolher uma empresa especializada e confiável para garantir o sucesso da operação.
Confira neste artigo tudo que você precisa saber para agregar novas linhas de receita para a sua empresa com o cartão private label:
O que é o cartão private label?
O cartão private label é o famoso cartão de loja. Ele é indicado para empresas que querem oferecer crédito aos seus clientes de forma mais prática e eficiente que o crediário tradicional.
Com o serviço de cartão private label, as empresas podem personalizar a aparência do cartão com a sua marca, definir as regras de uso e limites de crédito para os seus clientes e gerenciar as transações financeiras.
O cartão private label é utilizado apenas na loja que o emite ou em redes por ela credenciadas. Essa característica fortalece a relação entre consumidor e marca, contribuindo para o aumento do lifetime value.
Com o cartão de loja, o lojista pode cadastrar 100% da sua base, seja com a concessão de crédito ou como cartão fidelidade e, desta forma, passa a conhecer os hábitos de consumo de seus clientes, proporcionando maior assertividade nas operações de compras, venda e na realização de ações promocionais segmentadas.
Como o cartão private label pode agregar novas linhas de receita:
A emissão de cartões private label pode ser uma forma de agregar novas linhas de receita para a sua empresa. Algumas das maneiras como isso pode ocorrer incluem:
- Taxas de adesão e Anuidade: As empresas podem cobrar uma taxa de adesão para a emissão do cartão de crédito e para o uso mensal, o que pode gerar uma nova fonte de receita.
- Comissões: As empresas podem receber uma comissão pelas transações realizadas pelos clientes com o cartão de crédito em estabelecimentos parceiros.
- Juros: As empresas podem cobrar juros pelas compras parceladas realizadas pelos clientes com o cartão de crédito, o que pode gerar uma nova fonte de receita.
7 Vantagens em agregar o cartão private label ao seu negócio
Entre as principais vantagens do private label para os seus clientes está a oferta de crédito de forma desburocratizada, uma vez que, neste formato, o cliente precisa apresentar somente documentos pessoais, evitando toda a análise de histórico bancário.
Essa opção também é vantajosa para aqueles clientes que não possuem acesso aos serviços bancários, os quais ainda são uma parte significativa da população. Além disso, empresas que oferecem este tipo de cartão podem disponibilizar ofertas e promoções exclusivas aos consumidores.
Ao optar pela emissão de cartões private label, a sua empresa também pode se beneficiar de diversas vantagens, como:
- Aumento das vendas: Com um cartão de crédito exclusivo, sua empresa pode atrair mais clientes e aumentar as vendas, além de fidelizar clientes existentes.
- Maior visibilidade da marca: A emissão de um cartão com a marca da sua empresa pode ajudar a aumentar a visibilidade da marca, tornando-a mais conhecida no mercado.
- Fidelização de clientes: O cartão private label pode ser uma ótima ferramenta para fidelizar clientes, oferecendo descontos e vantagens exclusivas para quem utiliza o cartão.
- Controle de gastos: Com o cartão private label, sua empresa tem mais controle sobre os gastos dos clientes, podendo oferecer limites de crédito personalizados e monitorar as transações realizadas.
- Mais segurança nas transações: A emissão de um cartão com tecnologia de ponta pode garantir mais segurança nas transações, evitando fraudes e garantindo a tranquilidade dos clientes.
- Possibilidade de expansão: Com a emissão de um cartão private label, sua empresa pode expandir sua presença no mercado, aumentando sua participação em segmentos específicos.
- Personalização do produto: A emissão de um cartão private label permite que sua empresa personalize o produto de acordo com as necessidades e perfil dos clientes, oferecendo vantagens exclusivas e diferenciais competitivos.
Como escolher uma empresa especializada em processamento de cartões:
Para obter os melhores resultados na emissão de cartões private label, é importante escolher uma empresa especializada e confiável no mercado. Algumas das características que devem ser consideradas na escolha da empresa são:
- Experiência e credibilidade: A empresa deve comprovar experiência na prestação de serviços de processamento de cartões.
- Soluções personalizadas: A empresa deve oferecer soluções personalizadas e flexíveis que atendam às necessidades específicas da sua empresa.
- Tecnologia de ponta: A empresa deve contar com tecnologia de ponta para garantir a segurança e a eficiência das transações realizadas com o cartão de crédito.
Se você está em busca de uma empresa especializada em processamento de cartões private label, conheça a Onnipro.
Aqui você tem acesso a uma infraestrutura completa e robusta de serviços financeiros para criar o seu cartão do jeito que você quiser, de forma rápida, prática e com um ótimo custo-benefício.
Com programas de recompensas, promoções exclusivas e acesso a crédito, os cartões de loja podem incentivar os consumidores a consumirem mais e a se tornarem clientes fiéis.
Com o processamento de cartão Onnipro, você cria seu próprio cartão, com a sua marca e fideliza seus clientes. Realizamos também a integração de cartões às contas digitais, buscando otimizar financeiramente seu negócio, explorando todas as possibilidades de linhas de receita.
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por Onnipro | jun 14, 2023 | Cartão Private Label, Varejo
Pesquisa revela que o uso do private label aumentou devido às condições econômicas adversas. Um em cada três consumidores utilizou cartões de lojas para fazer suas compras nos últimos meses.
Os cartões private label – aqueles emitidos com a marca de empresas de varejo, conhecidos também como cartão de loja – têm se tornado uma ferramenta popular entre os varejistas para atrair e reter clientes, proporcionando-lhes uma série de vantagens e incentivos para gastarem mais em suas lojas.
Além disso, em momentos de crise, o acesso a cartões de crédito de lojas é um recurso importante para muitas famílias, principalmente no que se diz respeito ao consumo de alimentos.
Segundo a pesquisa realizada pela NielsenIQ, lares que utilizam cartões de supermercados ou atacados gastam 20% mais do que os que usam outra forma de pagamento.
O estudo indica que 38,7% dos consumidores costumam parcelar as compras no cartão de loja, o que gera fidelidade e impulsiona a recorrência de gastos nos lares.
Aqueles que utilizam cartão de supermercado concentram 30,4% dos seus gastos em lojas desse segmento, contra 28,6% dos que não usam.
Dessa forma, o cartão próprio incentiva que o consumidor vá mais vezes ao supermercado, com ticket médio maior. Segundo a pesquisa, usuários que não utilizam private label tendem a ir cerca de 27 vezes ao supermercado em um ano, enquanto os que utilizam vão 31 vezes, com ticket médio 9,7% maior.
Confira nesse artigo como os cartões private label podem influenciar no aumento do consumo e quais as suas vantagens:
Aumento do consumo em supermercados
A pesquisa destacou também que os perecíveis frescos, ligados a setores como hortifruti, açougue, padaria e peixaria, são os itens que ganham a preferência ao serem pagos com o cartão de crédito.
São produtos que têm menor validade e precisam ser repostos com mais frequência, por isso, é algo que dificilmente as pessoas compram em grande quantidade para durar o mês inteiro.
Isso leva os consumidores a irem ao supermercado com maior frequência e o cartão da loja é uma importante alternativa para pagar as contas, principalmente em períodos nos quais o salário já foi gasto.
O estudo, mostra, ainda, a relevância do oferecimento de cartões private label aos consumidores, que trazem ganhos significativos para os próprios varejistas, e que correspondem por 42,6% do crescimento das vendas.
Como os cartões de loja (private label) podem levar os consumidores a consumirem mais?
Cartões de loja private label são cartões de crédito que são emitidos por lojas de varejo específicas e são utilizados exclusivamente para fazer compras nessas lojas.
Esses cartões são chamados de “private label” porque são personalizados e emitidos pela própria loja, em vez de serem emitidos por uma instituição financeira terceirizada, como um banco.
Os cartões de loja private label geralmente oferecem benefícios e vantagens exclusivas aos titulares do cartão, como descontos especiais, programas de recompensas, promoções exclusivas, opções de financiamento especial e acesso a eventos exclusivos.
Eles oferecem uma maneira conveniente e acessível para os consumidores fazerem compras na loja, muitas vezes com benefícios adicionais exclusivos, o que pode levar a um aumento no consumo e na retenção de clientes.
7 principais vantagens do cartão private label para clientes e empresa
- Programas de recompensas: Os cartões de loja frequentemente oferecem programas de recompensas, como descontos exclusivos, pontos de recompensa ou cashback, incentivando os consumidores a gastarem mais para acumularem mais benefícios.
- Promoções exclusivas: Os titulares de cartões de loja podem ter acesso a promoções exclusivas, como vendas antecipadas, descontos adicionais e frete grátis, incentivando-os a gastarem mais para aproveitar essas ofertas especiais.
- Opções de financiamento especial: Os cartões de loja muitas vezes oferecem opções de pagamento facilitado, como parcelamento sem juros, o que pode incentivar os consumidores a comprar itens de maior valor ou a realizar compras impulsivas.
- Conveniência e facilidade de uso: Os cartões de loja tornam o processo de compra mais rápido e simples, uma vez que não é necessário preencher formulários de pagamento a cada compra, o que pode incentivar os consumidores a gastarem mais.
- Acesso a crédito: Os cartões de loja podem ser uma opção para consumidores com crédito limitado ou histórico de crédito ruim, permitindo-lhes ter acesso a crédito para fazer compras nas lojas, o que pode levar a um aumento no consumo.
- Fidelização do cliente: Os cartões de loja ajudam a construir a fidelidade do cliente, uma vez que os consumidores podem se sentir mais inclinados a continuar comprando em uma loja onde têm um cartão de crédito ou programa de fidelidade, o que pode resultar em compras repetidas e aumento do consumo ao longo do tempo.
- Personalização e ofertas direcionadas: Com os cartões de loja, as lojas podem coletar dados dos consumidores e enviar ofertas personalizadas e direcionadas com base no histórico de compras e preferências dos clientes, incentivando-os a gastarem mais em itens que são de seu interesse.
Em geral, os cartões de loja podem levar os consumidores a consumirem mais através de programas de recompensas, promoções exclusivas, opções de financiamento, conveniência e acesso a crédito, o que pode resultar em maior fidelidade do cliente e aumento das vendas para as lojas que os oferecem.
Conheça a Onnipro
Você é um varejista em busca de estratégias para impulsionar suas vendas? Considere a implementação de cartões private label em sua loja.
Com programas de recompensas, promoções exclusivas e acesso a crédito, os cartões de loja podem incentivar os consumidores a consumirem mais e a se tornarem clientes fiéis.
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por Onnipro | mar 29, 2023 | Cartão Private Label, Pagamento
Adotar um cartão de marca própria para um negócio é uma opção interessante para fidelizar clientes e alavancar vendas. Essa estratégia, quando bem implementada, tem o potencial de aumentar a lucratividade, facilitar a divulgação da marca e ampliar o alcance da empresa.
O cartão próprio da marca é um excelente instrumento para aumentar a competitividade, já que, além de facilitar o pagamento para os consumidores, os clientes podem usufruir de vários benefícios e parcerias disponibilizados no cartão.
Entretanto, é importante se atentar aos diferentes tipos de opções para emissão de cartões existentes, algumas emissoras podem oferecer cartões próprios para empresas, outras disponibilizam programas de cartão de crédito, em que a empresa adere a uma estrutura já existente.
Além disso, é importante ficar atento às taxas e juros cobrados, bem como as condições de pagamento e benefícios oferecidos pela emissora e processadora do cartão.
Fique por dentro neste artigo de tudo que você precisa saber sobre como emitir o cartão de crédito private label para sua empresa:
Principais vantagens que o cartão private label oferece para as empresas
Os cartões private label incentivam os clientes a comprarem mais frequentemente e a gastarem mais dinheiro nas lojas, aumentando as vendas, além de criar lealdade à marca, já que os clientes se habituam com o contato com a sua marca em suas rotinas.
As empresas também podem coletar informações valiosas sobre seus clientes, como seus hábitos de compra e suas preferências, o que pode ser usado para melhorar a oferta de produtos e serviços.
Além disso, os cartões private label permitem que as empresas ofereçam promoções e descontos diretamente para seus clientes, sem a necessidade de campanhas publicitárias caras. E por fim, as empresas podem gerar lucro adicional por meio de taxas de manutenção, juros, taxas de atraso, além de programas de parcerias com outras empresas.
Principais vantagens que o cartão private label oferece para os clientes
Os clientes que possuem cartões de estabelecimentos comerciais geralmente têm acesso a descontos e promoções exclusivas que não estão disponíveis para os que não possuem. Além de obterem uma nova fonte de crédito vinculada à marca.
Os usuários também podem ter condições específicas de parcelamento, além de outros benefícios que podem ser disponibilizados como saques e empréstimos. Tudo isso pode vir acompanhado de um aplicativo onde o usuário poderá acompanhar seus gastos e verificar se estão dentro do orçamento, o que pode ajudar a manter as finanças em ordem.
Confira os 10 passos para emitir seu próprio cartão de crédito private label
- Escolha uma emissora de cartões: existem várias empresas que oferecem serviços de emissão de cartões de crédito private label. Escolha uma empresa que atenda às suas necessidades e tenha uma boa reputação.
- Aguarde a aprovação: você precisará fornecer informações como o nome da empresa, o número de identificação fiscal (CNPJ) e informações financeiras. A empresa emissora analisará sua solicitação e, se aprovada, iniciará o processo de processamento e emissão.
- Faça uma pesquisa de mercado: antes de criar um cartão de crédito, é importante fazer uma pesquisa de mercado para entender as necessidades e preferências dos clientes e como seu cartão de crédito se encaixa nesses critérios.
- Crie um plano de negócios: é importante ter um plano de negócios claro antes de começar a emitir um cartão de crédito private label. Isso inclui definir sua estratégia de marketing, seus objetivos de vendas e sua estrutura de tarifas.
- Desenvolva sua rede de parceiros: uma rede de parceiros é importante para o sucesso de um cartão de crédito private label. É necessário desenvolver relacionamentos com outras empresas para que os titulares do cartão possam ter benefícios também em outros estabelecimentos.
- Desenvolva sua plataforma de gestão de cartões de crédito: é importante ter uma plataforma de gestão de cartões de crédito que permita emitir e gerenciar cartões, processar transações e fornecer relatórios.
- Promova e venda seu cartão de crédito: agora que você tem sua estrutura básica no lugar, é hora de promover e vender seu cartão de crédito private label. Isso pode incluir campanhas publicitárias, parcerias com outras empresas e promoções.
- Análise de dados: colete e analise dados sobre as compras feitas com os cartões private label, como frequência, valor e categorias de compra. Isso pode ajudar a entender melhor os hábitos de compra dos clientes e adaptar sua oferta de produtos e serviços.
- Atendimento ao cliente: estabeleça um processo para lidar com questões relacionadas aos cartões private label, como perda, roubo, dúvidas sobre faturas, entre outros.
- Atualização: mantenha-se atualizado com as regulamentações e tendências do mercado, e tenha um plano para atualizar seu sistema de cartão de crédito de acordo, para manter a segurança e eficiência do sistema.
Fatores para considerar ao escolher uma emissora e processadora de cartões
Além de verificar se a empresa tem experiência na produção de cartões private label, é importante verificar se o fornecedor pode personalizar o cartão de acordo com suas necessidades e preferências, incluindo design, funcionalidade e segurança e se ela oferecerá suporte técnico e atendimento ao cliente de qualidade, para ajudá-lo com quaisquer problemas ou dúvidas que possam surgir.
Por fim, verifique se a empresa oferece preços competitivos e se usa tecnologia de ponta para garantir a segurança e a eficiência do cartão com capacidade de se atualizar de acordo com as necessidades e inovações do mercado.
Conheça a Onnipro
Se você procura uma empresa que ofereça todos esses recursos, além de prazos de entrega curtos, personalização e soluções tecnológicas de private label, conheça os serviços da Onnipro. Aqui você tem acesso à uma infraestrutura completa e robusta de serviços financeiros para criar o seu cartão do jeito que você quiser.
Disponibilizamos soluções completas e eficazes de processamento, suporte e emissão de Cartão de Crédito Pré ou Pós-Pago, nas modalidades Bandeirado, Private Label ou Híbrido.
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por Onnipro | out 27, 2022 | Cartão Bandeirado, Cartão Private Label
O uso de cartões de crédito e débito faz parte da vida de quase todo mundo e quanto menos complicado for realizar uma transação, maior a satisfação do usuário. A comodidade proporcionada pelos cartões e aplicativos de pagamento está conquistando cada vez mais espaço. Para empresas que buscam a fidelidade de seus clientes, os cartões private label são uma excelente opção.
Confira nesse artigo as principais diferenças e vantagens do cartão private label para empresas e clientes:
Os dados referentes ao segundo trimestre de 2022, divulgados pela Associação Brasileira das Empresas de Cartões de Crédito e Serviços (Abecs), revela que os brasileiros movimentaram R$ 1,6 trilhão com cartões no período, sendo R$ 1 trilhão (+42,2%) com cartões de crédito, R$ 488 bilhões (+16,6%) com cartões de débito e R$ 99,4 bilhões (+137,7%) com cartões pré-pagos.
Com a ascensão desse mercado, cresce também a disponibilização de cartões personalizados oferecidos por cada empresa. Esse cartão é o private label, uma modalidade que garante uma série de benefícios para seu negócio. Uma das principais vantagens é o aumento do poder de atração da empresa, que a partir da disponibilização de um crédito simplificado, se torna mais atrativa para o consumidor.
Tanto para clientes como para lojistas é importante entender a diferença entre alguns tipos de cartões disponíveis, como o cartão private label e os bandeirados. Veja a seguir as características de cada modelo.
>> Cartão de crédito é meio de pagamento mais usado para compras de fim de ano
Principais diferenças entre os cartões private label e os bandeirados
O cartão private label, também chamado cartão de crédito de loja, é um modelo de cartão emitido por varejistas sem vínculo com bandeiras tradicionais de cartões. Por meio desta categoria, é possível proporcionar aos clientes benefícios como descontos e melhores condições de pagamento.
Do outro lado está o cartão bandeirado, que é vinculado às bandeiras de cartão, como Elo, Visa, Mastercard ou American Express, por exemplo. Sua principal característica é a aceitação em, basicamente, todos os lugares e estabelecimentos. Os benefícios desses cartões mudam de acordo com a sua bandeira e variante.
Para o lojista, o objetivo da implantação do cartão private label é fidelizar os clientes à loja, garantir benefícios nas compras e aumentar a geração de receita motivado pelo uso do cartão. A possibilidade de pagar parcelado e outras vantagens como programas de desconto e ofertas exclusivas são um ótimo atrativo para novos clientes.
>> Vantagens do pagamento por aproximação para as empresas
Principais vantagens do cartão private label para as EMPRESAS
Com as facilidades desse cartão, a tendência é que sua marca aumente a fidelização do cliente e engajamento do público. Outro benefício é a criação da identidade da marca, isso porque, oferecendo opções e uma melhor experiência, a empresa se torna uma referência.
Com o cartão private label será mais fácil lançar campanhas de marketing, criar programas de fidelidade, descontos, ofertas sazonais exclusivas para estimular a compra na loja física ou no ambiente virtual e riscos menores de não alcançar um volume satisfatório de vendas.
Além disso, este modelo permite o controle e acompanhamento das transações realizadas com o cartão. Importante ressaltar que também podemos ter os cartões conhecidos como modelo híbrido. Neste caso, as transações são autorizadas diferentemente na rede do lojista ou em um estabelecimento credenciado Às Bandeiras, com melhores cenários de remuneração ao lojista.
>> Se você quer entrar no mercado das fintechs ou oferecer novos meios de pagamentos, como cartão private label, nós da Onnipro podemos te ajudar, fale com o nosso time!
Qualquer segmento pode se beneficiar das soluções do cartão private label, como lojas de departamento, supermercados, redes de estabelecimentos, lojas de pet shop, farmácias, postos de gasolina e lojas de atacado e varejo, entre outros.
Aqui estão alguns dos benefícios que sua loja terá ao aderir o cartão Private Label oferecido pela Onnipro:
- Fortalecimento da marca do seu negócio;
- Aumento do tícket médio das vendas;
- Crescimento do engajamento e fluxo de clientes na sua loja;
- Oferta de crédito de forma rápida e desburocratizada ao consumidor final;
- Otimização do processo de pagamento;
- Crescimento das taxas de fidelização;
- Acompanhamento de transações;
- Ações de relacionamento e promoções direcionadas para cada perfil;
- Diminuição da taxa de inadimplência
Principais vantagens do cartão private label para CLIENTES
Adotar esta forma de pagamento acaba sendo uma maneira de fornecer ao cliente um tratamento diferenciado.
Entre as principais vantagens do private label para os seus clientes está a oferta de crédito de forma desburocratizada, uma vez que o cliente precisará apresentar somente documentos pessoais, evitando o envio de todo o histórico bancário para análise.
Essa opção também é vantajosa para aqueles clientes que não possuem acesso aos serviços bancários, que representam uma parcela significativa no mercado. Outra vantagem é que, normalmente, as empresas que oferecem cartão private label também costumam disponibilizar ofertas, taxas menores de juros e promoções exclusivas aos consumidores.
Como oferecer um cartão de crédito para meus clientes?
Uma das vantagens de adquirir um cartão de crédito private label para oferecer aos seus clientes é que você não terá dor de cabeça no processo de contratação do produto. Já que, existem inúmeras empresas que disponibilizam esse serviço de forma prática, rápida e com um ótimo custo-benefício.
Mas antes de contratar uma empresa que oferece esse tipo de cartão, é preciso levar em consideração se ela oferece transparência no contrato e nos prazos de execução dos serviços, além de oferecer um suporte adequado e um sistema fácil de mexer.
Se você procura uma empresa que ofereça todos esses recursos, além de prazos de entrega curtos, personalização e soluções tecnológicas de private label, conheça os serviços da Onnipro. Aqui você tem acesso à uma infraestrutura completa e robusta de serviços financeiros para criar o seu cartão do jeito que você quiser.
Além de cartão de crédito, disponibilizamos soluções completas e eficazes de processamento, emissão e suporte para negócios de Cartão de Crédito ou Pré-Pagos, nos produtos Bandeirados, Private Label ou Híbridos.
Realizamos também a integração de cartões às contas digitais, buscando otimizar financeiramente seu negócio, explorando todas as possibilidades de linhas de receita.
Com a emissão de cartão Onnipro, você cria seu próprio cartão, com a sua marca e fideliza seus clientes. Venha conhecer tudo que podemos fazer para o seu negócio. Acesse o nosso site e saiba mais sobre os nossos serviços e produtos.
